La concentración de créditos y su regulación en los sistemas financieros alrededor del mundo ha revivido el debate sobre la relación entre concentración bancaria, competencia y estabilidad financiera, esta concentración se genera en los siguientes casos:
a. Cuando la infraestructura de una persona jurídica es insuficiente para desarrollar su objeto social y depende, para ese efecto, de otra u otras;
b. Cuando uno y varios de los representantes legales o administradores de una persona jurídica sean empleados o asociados de una u otra personas jurídicas, de suerte que, por su conducto, se obtenga su subordinación;
c. Cuando una o varias personas tienen vinculaciones de negocios, capital o administración, que permitan a una o más personas ejercer una influencia significativa y permanente en las decisiones de las demás, y
d. Cuando mantengan relaciones administrativas o de negocios, de tal naturaleza, que conformen, de hecho, una unidad de intereses económicos.
